¡Multa Millonaria de la UIF a Merrill Lynch Argentina y sus directivos!

La Unidad de Información Financiera (UIF) ha dictado una resolución explosiva (RESOL-2025-173-APN-UIF#MJ) que sacude al sector financiero: impone multas que superan los 13.090 millones de pesos a MERRILL LYNCH ARGENTINA S.A. SOCIEDAD DE BOLSA (CUIT N° 30-68079462-2) y a varios de sus ex-directivos. La decisión, que llega tras el expediente UIF NRO 1367/2017 “MERRILL LYNCH ARGENTINA S.A. S/ SUPERVISIÓN CNV IN SITU”, revela graves fallas en la prevención del lavado de activos.

El Detalle de la Sanción: Millones por Incumplimientos Críticos

La resolución de la UIF es lapidaria. Si bien se absolvieron a Merrill Lynch y a los directivos de algunos cargos (como la atipicidad de los hechos o la falta de legitimación pasiva para algunos de ellos), se los encontró responsables de múltiples infracciones a la Ley N° 25.246 (prevención del lavado de activos) y a la Resolución UIF N° 229/2011.

Entre los incumplimientos más resonantes se destacan:

• Deficiencias en la identificación de clientes ($100.000 de multa).
• Falta de determinación del perfil del cliente y documentación respaldatoria ($100.000 de multa).
• No contar con información precisa sobre remitentes y receptores de operaciones ($100.000 de multa).
• Delegación indebida de obligaciones previstas en la normativa ($100.000 de multa).
• Falta de registro de análisis y gestión de riesgo de operaciones inusuales ($100.000 de multa).
• Y el plato fuerte: una multa de PESOS TRECE MIL NOVENTA MILLONES SEISCIENTOS OCHENTA Y TRES MIL OCHOCIENTOS TRES CON 98/100 ($13.090.683.803,98) por falta de reporte de operaciones sospechosas. Este monto se calcula como una vez el valor de las operaciones no reportadas.

Los directivos sancionados con multas individuales de $500.000 (en total por los primeros 5 puntos) y la monumental multa de $13.090 millones son Leonardo Andrés FERNÁNDEZ (DNI N° 21.588.818), Sebastián Guido LOKETEK (DNI N° 22.362.645), Francis Joseph McGANN (DNI N° 93.405.173), Lucas PÈRÉS (DNI N° 26.281.666) y la Sra. Nuria MARTÍNEZ (Pasaporte N° PAC901156). Adrián Fernando GUIBERNAU (DNI N° 20.838.545) fue parcialmente absuelto de algunos cargos pero mantiene responsabilidad en otros.

Esta resolución agota la vía administrativa, pero los sumariados tienen 30 días hábiles judiciales para recurrir directamente ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal. La UIF envía un mensaje claro al sistema financiero: la laxitud en la prevención del lavado de activos tendrá consecuencias económicas devastadoras. Es un golpe fuerte que pone en jaque la reputación y las finanzas de una de las casas de bolsa más conocidas.